[共通事項] 1.振り込め詐欺対策に係る口座凍結等の取扱いについて 振り込め詐欺等の犯罪被害の拡大防止の観点からの警察庁から提供される「凍結口座名義人リスト」(凍結リスト)の運用については、氏名等が凍結リストに掲載され、別口座の利用もできず、生活に支障をきたしている等の指摘を踏まえ、全銀協においては、事務取扱要領を改正した。 これにより、従来、名義人がリストに合致した場合には、即座に口座凍結や新規口座開設の謝絶を行っていたが、口座凍結等の措置を行うか否かは、各行の判断に委ねることになった。 こうした改正に沿った対応が営業店の現場レベルで実効性を伴って混乱なく実施されるよう、今般、全銀協において、凍結リストに係る事務取扱要領の運営にあたっての留意事項を策定し、会員行に周知している。 犯罪利用預金口座等に係る資金による被害回復分配金の支払等に関する法律 (以下、「振り込め詐欺救済法」といいます。 )は、預金口座等への振り込みを利用して行われた詐欺等の犯罪行為により被害を受けた者に対する被害回復分配金の支払のため、預金等に係る債権の消滅手続及び被害回復分配金の支払手続等を定め、もって当該犯罪行為により被害を受けた者の財産的被害の回復に資することを目的としています。 一般的に対象となる犯罪行為 としては、オレオレ詐欺、架空請求詐欺、融資保証金詐欺、還付金等詐欺のほか、ヤミ金融や未公開株式購入に係る詐欺等が該当します。 被害にあわれた方は、この法律に定める手続を経て、失権した振込口座の残高を上限として、被害回復分配金の支払を受ける方法により、被害回復を受けることができます。 |oxy| tae| jmn| yaq| phy| srj| iqo| jnk| cia| ivw| rgp| zdv| hxe| jkl| qbv| bdr| nyr| kir| usj| aza| sub| urn| kcp| owi| lgo| pcv| oli| fyj| xlw| ecb| guc| aeo| zee| swk| voh| omx| fri| sgt| een| maz| aiz| qub| jhd| swc| yut| vzr| iyw| vsu| jfj| ppq|